Sự Khác Biệt Sàn CEX Và DEX: Nên Chọn Giao Dịch Trên Sàn Nào Để Đạt Lợi Nhuận Tối Đa. Sàn crypto là xương sống của thế giới giao dịch tiền điện tử, đóng vai trò là nền tảng hỗ trợ người dùng mua bán tài sản kỹ thuật số, bao gồm cả giá BTC. Trong đó, CEX và DEX là hai loại hình phổ biến nhất, mỗi loại đều sở hữu tính năng, ưu và nhược điểm riêng. Cùng theo dõi bài viết so sánh sự khác biệt giữa sàn CEX và sàn DEX để tìm ra lựa chọn phù hợp nhất với bạn nhé.
Mục lục
Sàn (CEX) là gì?
Sàn CEX (sàn giao dịch tập trung) là nền tảng giao dịch tiền điện tử được quản lý và giám sát bởi một tổ chức trung gian tập trung. Tương tự như các sàn chứng khoán điện tử, sàn CEX sử dụng cơ chế sổ lệnh để khớp lệnh và hiển thị lệnh mua bán từ phía người dùng.
Ví dụ về các sàn CEX hàng đầu bao gồm: OKX, Binance, KuCoin, Kraken, Coinbase…
Ưu điểm
- Thanh khoản cao: Nhờ thiết kế trải nghiệm người dùng tốt, phần lớn CEX được sử dụng phổ biến hơn DEX. Do đó, khối lượng giao dịch ở sàn CEX lớn hơn, từ đó thúc đẩy tính thanh khoản cao hơn.
- Mua crypto với tiền pháp định đơn giản: Người dùng có thể dễ dàng chuyển đổi tiền điện tử thành tiền pháp định (USD, EUR…) và ngược lại.
- Tốc độ nhanh: CEX xử lý giao dịch với tốc độ nhanh hơn so với DEX nhờ sử dụng hệ thống khớp lệnh off-chain (ngoài chuỗi) được tạo ra nhằm xử lý khối lượng giao dịch lớn.
- Dễ sử dụng: Giao diện của các sàn CEX được thiết kế khoa học, dễ điều hướng, đặc biệt đối với những người mới.
- Tính năng đa dạng: Sàn CEX cung cấp bộ tính năng đa dạng và linh hoạt để người dùng có nhiều lựa chọn hơn khi giao dịch đầu tư crypto như Spot (giao ngay), Option (quyền chọn), Futures (hợp đồng tương lai), Margin (ký quỹ), Staking, Lending… Với CEX, bạn cũng có thể dễ dàng theo dõi giá BTC và các loại tiền điện tử khác theo thời gian thực, kết hợp các công cụ như biểu đồ để đưa ra quyết định một cách chính xác hơn.
Nhược điểm
- Kém riêng tư: Yêu cầu xác minh danh tính (KYC) để sử dụng, điều này kém riêng tư hơn so với sàn DEX.
- Tính tập trung: Người dùng của sàn CEX không giữ khóa riêng (private key) của mình, tài sản và hoạt động giao dịch được giám sát và quản lý bởi nền tảng.
- Nguy cơ bị hack: Tiềm ẩn nguy cơ mất mát tài sản trong trường hợp sàn và ví sàn bị hack.
Sàn (DEX) là gì?
Sàn DEX (sàn giao dịch phi tập trung) là nền tảng giao dịch tiền điện tử, nơi người dùng mua bán tiền điện tử không cần trung gian thứ ba và không lưu ký. DEX hoạt động không cần cấp phép, điều đó có nghĩa là tất cả mọi người đều có thể sử dụng DEX mà không cần cung cấp dữ liệu cá nhân. Điều kiện để truy cập và sử dụng DEX là một ví tiền điện tử không lưu ký.
Sàn DEX vận hành bằng cách sử dụng các hợp đồng thông minh, tự động thực thi để xử lý các yêu cầu giao dịch tiền điện tử. Khác với cơ chế sổ lệnh của CEX, các sàn DEX sử dụng cơ chế AMM (nhà tạo lập thị trường tự động).
Ví dụ về các sàn DEX hàng đầu bao gồm: Uniswap, Curve, Pancakeswap…
Ưu điểm
- Tự quản lý: Toàn bộ tài sản của bạn sẽ do bạn quản lý và nằm trong ví không lưu ký của bạn.
- Ít rủi ro bảo mật: Ngay cả khi DEX bị tấn công cũng không làm lộ tài sản của người dùng. Vì vậy mức độ rủi ro khi bị hack của DEX thấp hơn của CEX.
- Riêng tư: Tính riêng tư của sàn DEX cao hơn vì không yêu cầu người dùng xác minh danh tính (KYC).
- Hỗ trợ các token hiếm: DEX hoạt động không cần cấp phép nên các dự án mới có thể được niêm yết dễ dàng trên nền tảng, giúp người dùng có cơ hội tiếp cận sớm với các dự án mới nổi. Ngoài ra, DEX cũng cho phép bạn tự do kiểm tra giá Bitcoin và tiền điện tử trên các giao dịch trực tiếp với sự minh bạch cao.
Nhược điểm
- Hạn chế các tính năng giao dịch: Các DEX thường chỉ cung cấp tính năng swap token hoặc cung cấp các tính năng DeFi, thiếu các công cụ phân tích tài sản và kỹ thuật như CEX.
- Giao dịch chậm hơn: Vì triển khai giao dịch on-chain (trên chuỗi) cần xác thực trước khi thêm vào block (khối) nên kéo theo tốc độ xử lý chậm hơn so với CEX.
- Volume giao dịch và thanh khoản thấp hơn: Các sàn DEX cũng rất phổ biến nhưng độ phủ sóng của CEX cao hơn nhiều. Khối lượng giao dịch của sàn DEX thấp hơn nên kéo theo thanh khoản thấp hơn.
So sánh sàn CEX và sàn DEX
Để có cái nhìn tổng quan về sự khác biệt giữa CEX và DEX, xin mời bạn theo dõi bảng tóm tắt dưới đây:
| Tiêu chí | CEX | DEX |
| Lợi nhuận | Lợi nhuận có thể khuếch đại nhờ cung cấp các công cụ như đòn bẩy. Ngoài ra, hệ sinh thái kiếm tiền (Earn programs) cung cấp đa dạng sản phẩm sáng tạo với cơ chế phần thưởng độc đáo. | Người dùng có thể tham gia các chương trình farming, staking hoặc cung cấp thanh khoản với lợi nhuận cao. |
| Phí giao dịch | – Phí giao dịch cao hơn: Phí giao dịch thường từ 0.1% đến 0.5% tùy sàn và loại tài khoản. – Phí ẩn: Có thể có thêm phí nạp/rút và phí giao dịch qua fiat. | – Phí giao dịch thấp: Phí do sàn thu rất nhỏ (thường từ 0.1% đến 0.3%). – Phí gas: Giao dịch trên blockchain yêu cầu phí gas, có thể cao khi mạng bị tắc nghẽn. |
| Tính năng | – Giao diện đơn giản, hỗ trợ người mới. – Giao dịch dễ dàng với tiền pháp định. – Cung cấp nhiều công cụ như đòn bẩy, giao dịch hợp đồng tương lai, bot giao dịch, và nhiều loại lệnh nâng cao. | – Không cần KYC, giao dịch trực tiếp từ ví cá nhân. – Kết nối trực tiếp với các ứng dụng DeFi (lending, farming, staking). – Cho phép giao dịch các token mới hoặc chưa niêm yết. |
| Quyền kiểm soát tài sản | Tài sản được lưu trữ trên sàn, sàn kiểm soát private key. | Người dùng giữ quyền kiểm soát ví và private key của mình. |
| Tính thanh khoản | Thanh khoản cao hơn nhờ lượng lớn người dùng và quỹ dự trữ. | Thanh khoản có thể thấp hơn, phụ thuộc vào lượng người dùng. |
Tóm lại: Nên sử dụng DEX hay CEX?
Cho đến thời điểm hiện tại, sàn CEX vẫn là lựa chọn được ưu tiên nhất cho người mới tham gia vào thế giới crypto. Thiết kế của các sàn CEX giúp người mới dễ dàng tiếp cận và giao dịch tiền điện tử. Ngay cả khi gặp phải khó khăn, đội ngũ hỗ trợ của CEX sẵn sàng hỗ trợ và hướng dẫn bạn tức thì.
Nếu bạn là người mới, đang tìm kiếm một nền tảng giao dịch tiền điện tử thanh khoản cao, hỗ trợ tiền pháp định và cung cấp đầy đủ tính năng giúp bạn đa dạng hóa cách thức để kiếm tiền với crypto thì sàn CEX là dành cho bạn.
Tuy ít phổ biến hơn nhưng DEX vẫn là lựa chọn tuyệt vời để gia nhập vào không gian DeFi. Có thể thấy, DEX là một lựa chọn linh hoạt cho người dùng crypto thích sự tự do và không muốn bị kiểm soát.
Dựa trên nhu cầu, sở thích đầu tư và quá trình tự tìm hiểu, tin chắc rằng bạn sẽ lựa chọn được loại sàn giao dịch tiền điện tử phù hợp. Chúc bạn thành công!
Tổng hợp: Trangtienao.com