Trong đầu tư ngoại hối, nhiều người quá tập trung vào theo dõi thị trường, phân tích biểu đồ, đặt lệnh… mà quên mất việc quản lý vốn Forex của mình. Đây là một trong các yếu tố quan trọng quyết định đến lợi nhuận mà Forex traders thu được. Để đảm bảo nguồn tài chính không “hao hụt” quá lớn, bạn cần học cách quản lý vốn trong Forex một cách hiệu quả. Thực tế, hiện nay, có khá nhiều cách quản lý vốn mà traders có thể áp dụng cho chiến lược của mình. Vậy tại sao nhà đầu tư nên quản lý vốn trong Forex và có những cách quản lý nào? Bài viết hôm nay sẽ giới thiệu đến bạn các cách quản lý vốn hiệu quả nhất trong giao dịch ngoại hối.
Mục lục
Quản lý vốn Forex được định nghĩa như thế nào?
Đương nhiên, khi tham gia vào bất cứ hình thức đầu tư nào, traders đều đặt ra mục tiêu về lợi nhuận. Để đạt được mục tiêu này, nhà đầu tư không thể bỏ qua bước quản lý vốn. Mặc dù rất nhiều người đã hiểu tầm quan trọng của nó nhưng không phải ai cũng lên kế hoạch quản lý hiệu quả. Đặc biệt là trong thị trường Forex, một lĩnh vực tài chính với nhiều rủi ro. Nếu không biết quản lý vốn Forex hiệu quả, nhiều khả năng, traders sẽ thua lỗ hết số tiền trong tài khoản của mình.
Vậy quản lý vốn Forex là gì? Nó được biết đến là một tập hợp các quy định mà traders phải thực hiện để quản lý số tiền trong tài khoản giao dịch. Để quản lý vốn hiệu quả, traders cần xử lý vốn theo thời gian thực và cần có những nhận thức về khả năng thua lỗ tiềm ẩn.
Khi đầu tư, bạn phải chấp nhận việc có thắng có thua. Không một nhà đầu tư nào là toàn thắng trong tất cả giao dịch được. Quản lý vốn trong Forex chính là giúp bạn giảm thiểu được những tổn thất giao dịch. Bất kỳ nhà đầu tư nào tham gia ngoại hối đều trải qua “bài tập” quản lý vốn. Vốn là điều kiện mấu chốt giúp một traders tồn tại trên thị trường. Đồng nghĩa với việc hết vốn thì bạn cũng bị “đào thải” ra khỏi thị trường giao dịch. Vậy nên, đừng chỉ tập trung vào phân tích kỹ thuật mà bỏ qua việc quản lý vốn nhé!
Tại sao nhà đầu tư nên quản lý vốn trong Forex?
Khi tham gia đầu tư, các chuyên gia tài chính đều khuyên bạn phải biết cách quản lý vốn trong Forex hiệu quả, tại sao vậy? Bởi đây là yếu tố cần thiết quyết định đến lợi nhuận của bạn trong đầu tư ngoại hối. Là một Forex trader, đừng bao giờ bỏ qua yếu tố này.
Có thể bạn quan tâm: Trượt giá – Làm thế nào để phòng tránh?
Quản lý vốn Forex giúp duy trì sự tồn tại trên thị trường
Forex hấp dẫn ngày càng nhiều nhà đầu tư tham gia bởi khả năng sinh lời hấp dẫn. Nhưng bên cạnh đó, những cạm bẫy, rủi ro của thị trường này cũng không hề ít. Có thể nói, trên thị trường Forex, lợi nhuận của trader này chính là rủi ro của trader khác. Do đó, nếu biết cách quản lý vốn Forex, traders có thể dễ dàng duy trì giao dịch của mình một cách ổn định. Còn nếu không quản lý vốn, rất nhanh thôi, traders sẽ bị “đào thải” khỏi thị trường vì hết sạch vốn.
Quản lý vốn Forex giúp giữ vững tâm lý đầu tư
Bạn không nghe lầm đâu, quản lý vốn trong Forex còn có thể giúp traders giữ vững tâm lý trong giao dịch đấy. Bởi nó là cách giúp traders xác định được cách thức giao dịch hiệu quả và biết được tỷ lệ rủi ro của giao dịch. Từ đó, traders có thể đưa ra quyết định giao dịch đúng đắn. Hơn nữa, nó còn giúp traders giữ tinh thần và tâm lý ổn định trước những chuyển biến có thể xảy ra.
Phục hồi nhanh số dư trong tài khoản
Khi tham gia vào thị trường ngoại hối, việc giao dịch thua là điều không thể tránh khỏi. Đã là một nhà đầu tư thì phải chấp nhận có lúc thắng, có lúc thua. Đặc biệt là đầu tư vào một thị trường đầy rẫy những cạm bẫy, rủi ro như ngoại hối. Nếu bạn biết cách quản lý vốn Forex tốt, rất nhanh sẽ lấy lại được số tiền đầu tư đã mất. Hơn nữa, việc quản lý này còn giúp bạn tránh được tình trạng cháy tài khoản, âm số dư hay nợ nần chồng chất.
Ví dụ, bạn đang giao dịch theo nguyên tắc: mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%. Nếu bạn thực hiện 10 lệnh giao dịch mà thua lỗ hết cả 10 lệnh thì tài khoản của bạn vẫn còn 80%. Phần còn lại này, bạn có thể sử dụng cho các giao dịch tiếp theo để kiếm lợi nhuận. Việc áp dụng cách quản lý này giúp nhà đầu tư hạn chế được những rủi ro.
Quản lý vốn Forex giúp đạt lợi nhuận tối ưu
Đầu tư Forex được ví như một trò chơi xác suất, do đó, dù một giao dịch sở hữu tỷ lệ thắng cao thì cũng tồn tại một tỷ lệ thua nhất định. Việc quản lý vốn Forex có thể giúp traders xác định được mức lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất nếu có bất kỳ sai sót nào xảy ra.
Top 10 nguyên tắc quản lý vốn trong Forex
Quản lý vốn Forex không quá khó nhưng không phải ai cũng thực hiện đúng để đạt hiệu quả tối ưu. Để quản lý vốn hiệu quả, bạn cần tuân thủ 10 nguyên tắc quản lý vốn dưới đây.
Không giao dịch quá “hung hăng”
“Hung hăng” ở đây ám chỉ đến việc lao đầu vào giao dịch mà không tuân theo trật tự nào, hơn nữa, còn lạm dụng đòn bẩy mặc kệ rủi ro về vốn. Nếu giao dịch theo kiểu này, chỉ một cú đảo chiều nhẹ cũng đủ sức làm bạn thua lỗ nặng nề. Trong giao dịch, cần hết sức bình tĩnh phân tích vị thế của mình. Lưu ý, chỉ nghĩ đến việc gia tăng lợi nhuận khi nguồn vốn của bạn được đảm bảo an toàn.
Kỳ vọng dựa trên thực tế
Hầu hết, những ai gặp sai lầm trong quản lý vốn đều đến từ nguyên nhân kỳ vọng quá xa thực tế. Họ luôn cho rằng việc giao dịch thu được nguồn lợi “khủng” thực sự dễ dàng. Chỉ cần tích cực giao dịch là tiền sẽ chảy “ào ào” vào tài khoản nhưng thực tế có phải vậy. Sai lầm lớn nhất trong đầu tư là cho rằng giao dịch liên tục trong thời gian ngắn sẽ hiệu quả hơn. Tuy nhiên, những người nghĩ vậy thường nhận kết quả ngược lại so với kỳ vọng.
Một lời khuyên cho bạn là hãy nhìn vào thực tế mà đặt ra kỳ vọng giao dịch. Làm giàu từ Forex chỉ dành cho những traders giàu kinh nghiệm và sở hữu tư duy nhạy bén. Nếu là một newbie, bạn không nên kỳ vọng quá cao, bắt đầu từ những giao dịch nhỏ để tích lũy kinh nghiệm.
Xác định điểm chốt lời trước khi mở vị thế
Bạn cần xác định mức chốt lời kỳ vọng và mức độ rủi ro có thể chấp nhận được. Nếu bạn đã xác định được ngưỡng chốt lời thì sẽ không bị lung lay trước những chuyển biến của thị trường. Hơn nữa, sức nóng của thị trường cũng không làm bạn bị phân tâm và thay đổi kỳ vọng lợi nhuận ban đầu. Bởi nếu bạn quá tham lam thì khi giá đột nhiên giảm, không những không có lời mà còn có thể thua lỗ.
Luôn đặt lệnh cắt lỗ cho giao dịch
Để quản lý vốn Forex hiệu quả, bạn không thể bỏ qua việc sử dụng lệnh cắt lỗ. Lệnh cắt lỗ có vai trò quan trọng trong kiểm soát nguồn vốn giao dịch. Trên thị trường đầu tư, không ai có thể kiểm soát hoàn toàn thị trường. Do đó, các giao dịch luôn tiềm ẩn rủi ro mà nhà đầu tư khó kiểm soát toàn bộ. Kể cả những giao dịch được đánh giá là an toàn thì vẫn có thể tồn tại rủi ro. Do đó, việc đặt lệnh cắt lỗ là thực sự cần thiết.
Quản lý vốn có mục tiêu hàng đầu là giảm thiểu rủi ro, còn yếu tố lợi nhuận chỉ xếp thứ hai. Một mức cắt lỗ khôn ngoan là không nhỏ và cũng không quá lớn. Lời khuyên cho bạn nếu là một newbie mới tham gia thị trường, hãy cắt lỗ ở mức nhỏ hơn 3% vốn giao dịch.
Đặt ra khoản vốn mạo hiểm
Như đã đề cập, việc đo lường và giảm thiểu rủi ro là ưu tiên hàng đầu trong quản lý vốn Forex. Vì thế, bạn nên đặt ra một khoản vốn mạo hiểm để tránh giao dịch hết số tiền tiết kiệm. Các chuyên gia Forex hàng đầu chỉ nên lấy ra tối đa 15% số tiền tích góp được để đầu tư. Bên cạnh đó, hãy áp dụng nguyên tắc dùng tối đa 3% vốn giao dịch để mạo hiểm. Nếu thực hiện đồng thời hai nguyên tắc này, bạn không cần lo thua lỗ hết số tiền hiện có.
Cẩn thận với đòn bẩy
Những nhà đầu tư lâu năm, đầy tham vọng thường không thể bỏ qua công cụ đòn bẩy margin. Công cụ này nếu tận dụng hiệu quả có thể giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu ngược lại, nhà đầu tư cũng phải chấp nhận khoản thua lỗ cao. Margin chỉ phù hợp với các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm và có nguồn vốn ổn định. Nhưng tuyệt đối đừng bao giờ lạm dụng đòn bẩy, sử dụng một tỷ lệ margin thấp giữ vị thế giao dịch ổn định hơn.
Xây dựng kế hoạch giao dịch
Trong bất kỳ hình thức đầu tư nào, traders cũng cần xây dựng một kế hoạch rõ ràng, hợp lý. Đây cũng là một nguyên tắc “bất di bất dịch” trong quản lý vốn Forex. Kế hoạch cần được xây dựng trước thời điểm bạn “nhập cuộc” giao dịch. Khi đã có một kế hoạch hoàn hảo rồi, hãy đảm bảo giao dịch tuân thủ kế hoạch này. Đừng vì một chút tham lam hay tâm lý bất ổn mà rời khỏi “quỹ đạo” đã xây dựng. Bởi nó có thể làm mọi công sức của bạn “đổ sông đổ bể”.
Trong kế hoạch này, bạn phải xác định được thời điểm entry, lệnh chốt lời, cắt lỗ, vị thế giao dịch… Kế hoạch càng chi tiết và cụ thể thì càng tốt; hơn nữa, phải xây dựng dựa trên những kỳ vọng thực tế.
Tối đa hóa lợi nhuận bằng trailing stop
Ngoài các đặt lệnh cắt lỗ như trên, bạn nên sử dụng trailing stop để quản lý vốn Forex hiệu quả hơn. Trailing stop hay còn gọi là cắt lỗ đuổi, tức traders trích ra một khoản lợi nhuận từ giao dịch; sau đó, dời mức cắt lỗ lên một mức nào đó sao cho đảm bảo giao dịch không thua lỗ. Cách này hiệu quả ngày cả khi giá đảo chiều, bạn vẫn có thể thu được lãi ròng.
Chuẩn bị cho tình huống xấu nhất
Dự đoán chính xác 100% diễn biến thị trường là điều bất khả thi. Hãy chấp nhận rằng bạn có thể rơi vào tình huống xấu nhất. Lúc này, bạn cần có một kế hoạch phòng ngừa để xử lý những tình huống thế này. Việc dự toán sẵn những khả năng tệ nhất trong tương lai chưa bao giờ là thừa. Bởi khi tình huống xấu xảy ra, bạn cũng không quá bối rối bởi đã có sự chuẩn bị rồi.
Đọc các nguyên tắc quản lý vốn mỗi ngày
Nguyên tắc cuối cùng trong quản lý vốn Forex, đó là đọc các nguyên tắc quản lý vốn mỗi ngày. Việc đọc hay xem các nguyên tắc mỗi ngày có thể giúp bạn quen thuộc với chung. Mà một khi đã quen thuộc rồi thì không cần một chiến lược giấy nữa. Lúc thực hành, bạn chỉ giao dịch theo phản xạ tự nhiên.
Xem thêm: Copy trade là gì? Các tiêu chí lựa chọn pro trader giỏi
Lời kết
Như vậy, chúng ta đã cùng tìm hiểu xong bài hướng dẫn về cách quản lý vốn trong Forex rồi. Như đã nói, việc quản lý vốn đóng vai trò quan trọng trong bất kỳ lĩnh vực đầu tư nào. Nó được xem là “chìa khóa vàng” quyết định đến sự thành công trên thị trường giao dịch. Do đó, trước khi tham gia thị trường đầu tư, traders cần chuẩn bị sẵn cho mình cách quản lý vốn hiệu quả. Hy vọng qua bài viết về quản lý vốn Forex này, bạn sẽ có thêm được nhiều kiến thức bổ ích.
Tổng hợp: trangtienao.com
