Ngoại hối Forex luôn được biết đến là một trong các kênh đầu tư cực hấp dẫn. Thật vậy, bạn sẽ nhận được nhiều gợi ý về đầu tư Forex mỗi khi tìm kiếm một kênh đầu tư tài chính nào đó cho bản thân.
Vậy bạn đã biết đầu tư Forex là gì, có nên tham gia vào hình thức đầu tư này không? Những nhà đầu tư newbies thì nên đầu tư như thế nào để đạt hiệu quả, hạn chế rủi ro? Đây đều là những thắc mắc của nhiều người khi có dự định tham gia vào kênh đầu tư này. Bài viết dưới đây sẽ giải đáp tất tần tật những câu hỏi của bạn liên quan đến đầu tư Forex và những ưu nhược điểm của hình thức đầu tư này.
Mục lục
Đầu tư Forex là gì?
Forex là một trong những hình thức đầu tư khá phổ biến hiện nay. Nhưng đối với những người mới, có lẽ vẫn chưa thật sự hiểu rõ Đầu tư Forex là gì. Trong phần này, mình sẽ nêu sơ lược về khái niệm đầu tư ngoại hối và lấy ví dụ cụ thể cho các bạn dễ hình dung.
Khái niệm đầu tư Forex
Có thể bạn đã nghe cụm từ đầu tư Forex nhiều lần rồi nhưng bạn đã hiểu nó là gì chưa? Đầu tư Forex hay còn được gọi với cái tên đầu tư ngoại hối. Nói đến hình thức đầu tư này là nói đến việc trao đổi, mua bán các đồng ngoại tệ và công cụ phái sinh của chúng. Theo đó, giao dịch forex, tức là bạn đang thực hiện việc giao dịch hai đồng ngoại tệ với nhau. Và đương nhiên là bạn hy vọng rằng khi tỷ giá hối đoái giữa hai đồng ngoại tệ này có sự thay đổi thì bạn sẽ có thể thu về lợi nhuận cho bản thân.
Ví dụ minh hoạt về đầu tư Forex
Bạn có thể hiểu đơn giản, tỷ giá hối đoái như là “giá” của một loại tiền tệ. Nó được tính trên đơn vị của một tiền tệ khác. Có bao giờ chúng ta đặt câu hỏi là tại sao tiền đô la, bảng Anh, Euro lại có “giá” đắt đỏ chưa? Dễ hiểu thôi, giá trị tiền tệ của một đất nước phụ thuộc rất nhiều vào tình hình kinh tế của đất nước đó. Đó là nguyên nhân tại sao các đồng kể trên lại có giá trị cao đến vậy.
Nếu nhu cầu toàn cầu về dầu của đất nước Canada cao. Điều này đồng nghĩa với việc nhiều người/tổ chức/doanh nghiệp cần mua đồng đô la của quốc gia Canada để mua loại dầu đó. Như vậy là giá trị của đồng đô la nước này sẽ có xu hướng tăng. Đồng nghĩa với tỷ giá hối đoái của nó cũng tăng lên.
Thêm một ví dụ khác cho dễ hiểu hơn:
Hãy tưởng tượng một bảng Anh đang có giá trị là 1,4 đô la. Bạn dự đoán trong thời gian sắp tới, giá trị của đơn vị bảng Anh sẽ bị giảm xuống. Với mức giá 1 bảng Anh = 1,4 đô la, bạn có thể đổi £100 thành $140.
Tuy nhiên, sau khi bạn dự đoán giá trị của bảng Anh giảm xuống thì tỷ giá hối đoái GBP/USD cũng giảm xuống theo. Cụ thể lúc này, một bảng Anh chỉ còn có giá trị là 1,32 đô la mà thôi. Như thế, thay vì mua 100 bảng Anh với 140 đô la thì lúc này. Bạn có thể mua tới 106,06 bảng Anh với bằng số tiền đô la ban đầu. Như vậy, lợi nhuận lúc này là 6,06 bảng Anh.
Tỷ giá hối đoái (tỷ giá Forex) là gì?
Tỷ giá hối đoái (Tỷ giá Forex) được thể hiện ở một cặp tiền tệ. Cụ thể, nó được biểu thị như bên dưới.
- USD/GBP = 0,72
- MYR/SGD = 0,33
- EUR/CHF = 1,09
Bạn hiểu gì về những con số trên? Hiểu đơn giản là như thế này:
- Mất một USD để mua 0,72 GBP
- Mất một MYR để mua 0,33 SGD
- Mất một EUR để mua 1,09 CHF
Theo đó, những đơn vị bên trái bao gồm USD, MYR và EUR là tiền tệ cơ sở. Còn ngược lại, những đơn vị bên phải bao gồm GBP, SGD, CHF là tiền tệ định giá.
Tỷ giá hối đoái được định nghĩa là số tiền định giá bạn cần trả để mua 1 đơn vị tiền tệ cơ sở.
Tỷ giá Forex < 1 cho thấy đơn vị tiền tệ cơ sở hiện đang có giá trị thấp hơn so với đơn vị tiền tệ định giá. Và ngược lại, nếu tỷ giá Forex >1 thì đơn vị tiền tệ cơ sở hiện đang có giá trị cao hơn so với đơn vị tiền tệ định giá.
Sự khác biệt giữa đầu tư Forex và giao dịch cổ phiếu
Về bản chất, khi đầu tư vào cổ phiếu, tức là bạn mua cổ phiếu của một công ty/doanh nghiệp. Và bạn hy vọng rằng giá trị của cổ phiếu doanh nghiệp đó sẽ tăng lên. Khi giá cổ phiếu tăng thì bạn có lãi. Điều này thì có lẽ nhà đầu tư nào cũng biết rồi. Nhưng còn trong đầu tư Forex thì có điểm gì khác biệt? Trong ngoại hối, sẽ luôn có một cặp tiền tệ tham gia vào mỗi giao dịch. Do vậy, nếu bạn đặt cược đúng vào đơn vị tiền tệ mất giá thì bạn có lãi.
Để giao dịch ngoại hối, bạn phải mua đơn vị tiền tệ cơ sở. Theo đó, bạn mong chờ vào việc bán được đồng tiền đó trong tương lai. Điều này cũng đồng nghĩa với việc bạn đang đặt cược vào tỷ giá hối đoái của nó sẽ tăng lên. Có thể là do đơn vị tiền tệ cơ sở đang ngày càng có giá trị và mạnh hơn thì tỷ giá hối đoái tăng. Nhưng cũng có một lý do khác. Đó là đồng tiền định giá đang yếu dần đi.
Có nên đầu tư Forex không?
Chúng tôi chỉ có thể đưa ra những thông tin cần thiết, chứ không thể quyết định cho bạn. Để trả lời được câu hỏi “Có nên đầu tư Forex không?” thì chúng ta phải phân tích thị trường giao dịch ngoại hối Forex. Để xem thử nó có những ưu điểm và hạn chế gì. Từ các thông tin đó, bạn có thể đánh giá và nhìn nhận thị trường này một cách chuẩn xác hơn.
Ưu điểm
– Thứ nhất, nhà đầu tư ít phải gặp các rào cản hơn so với khi bạn đang giao dịch chứng khoán. Việc đầu tư Forex không đòi hỏi bạn phải “đổ tiền” quá nhiều để bắt đầu. Do vậy, bạn có thể bắt đầu thực hiện quá trình đầu tư của mình chỉ với số vốn ít ỏi. Trên các sàn giao dịch ngoại hối trực tuyến, thậm chí, bạn có thể tự mở account chỉ với 25 đô la. Ngoài ra, giao dịch Forex có chi phí thấp hơn nhiều so với các giao dịch tài chính khác.
– Thứ hai, bạn cần biết rằng, trong chứng khoán, một doanh nghiệp có thể chia cổ tức và báo cáo các khoản lỗ lớn mà bạn không thể ngờ tới. Việc này có thể làm giá cổ phiếu, trái phiếu của doanh nghiệp lao dốc mạnh. Và nếu bạn đang đầu tư vào loại cổ phiếu này thì sao? Bạn chỉ có thể “lắc đầu” chịu lỗ thôi. Còn trong đầu tư Forex thì không có thực thể. Hơn nữa, ngoại hối trên thị trường quốc tế cũng không có cơ quan quản lý. Mà tất cả mọi thứ diễn ra trong ngoại hối phụ thuộc hoàn toàn vào các yếu tố toàn cầu.
– Thị trường Forex là kênh đầu tư hấp dẫn, với số lượng lớn nhà đầu tư tham gia. Vì vậy, tính thanh khoản của thị trường này rất cao. Khi bạn muốn bán hoặc muốn mua một đơn vị tiền tệ nào đó, bạn cũng không cần phải quá lo lắng. Tài sản của bạn dễ dàng trao đổi với bất kỳ ai, tại bất kỳ thị trường nào trên toàn cầu.
Nhược điểm
– Thị trường này hoàn toàn không bị quản lý bởi các cơ quan quản lý mà nó chỉ bị chi phối bởi những trung tâm môi giới. Do vậy, tính minh bạch của thị trường này không được các traders đánh giá cao.
– Trong đầu tư chứng khoán, bạn có thể dựa vào hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, tỷ lệ xuất và nhập khẩu của doanh nghiệp hay các thông tin về cổ đông mà dự đoán được xu hướng biến động giá. Nhưng phạm vi của đầu tư Forex lại rộng hơn nhiều so với giao dịch chứng khoán. Nó phụ thuộc vào các yếu tố mang tính toàn cầu. Từ chính trị, đầu tư nước ngoài hãy đến các tin tức thế giới… đều có thể ảnh hưởng đến tỷ giá Forex. Do vậy, ở thị trường này, bạn cần theo dõi trên quy mô rộng và đánh giá toàn bộ cục diện.
– Trong đầu tư chứng khoán, nếu có vấn đề gì bất trắc xảy ra, nhà đầu tư có thể gây áp lực lên doanh nghiệp để có sự thay đổi kịp thời. Trong khi đó, các nhà giao dịch Forex hoàn toàn không có quyền đòi hỏi bất cứ điều gì trong trường hợp xảy ra biến động tiêu cực. Họ chỉ có thể “ngậm đắng nuốt cay” chịu lỗ mà thôi.
– Trong đầu tư Forex, sẽ không khó để bạn gặp phải tình trạng lừa đảo. Có thể bạn sẽ gặp phải những nhà môi giới không uy tín, cung cấp báo giá không chuẩn xác hay bán các phần mềm giao dịch đắt tiền… Bạn cần phải nghiên cứu kỹ để lựa chọn cho mình một nhà môi giới uy tín.
Kết luận: Có nên đầu tư Forex?
Thị trường đầu tư nào cũng sẽ tồn tại ưu điểm và hạn chế riêng. Không tồn tại một thị trường nào ở thể hoàn hảo cả. Cho nên, từ những ưu – nhược điểm trên, bạn có thể cân nhắc và đưa ra quyết định cho bản thân rằng có nên đầu tư Forex không. Còn riêng đối với mình, một kênh đầu tư hấp dẫn thế này thì ắt hẳn là không thể bỏ qua được rồi.
Tổng kết
Như vậy là chúng ta đã tìm hiểu khá chi tiết về khái niệm đầu tư Forex là gì và những kiến thức cơ bản mà người mới chơi cần nắm. Hi vọng những thông tin ở trên thực sự bổ ích, giúp bạn đủ kiến thức về đầu tư Forex để đưa ra những quyết định đầu tư đúng đắn, hiệu quả và tránh những sai lầm không đáng có.
Tổng hợp: trangtienao.com