Margin call là gì? Làm thế nào để phòng tránh Margin call?

Margin call (lệnh ký quỹ) là một trong những cảnh báo “đáng sợ” trong thị trường giao dịch ngoại hối. Khi số dư trong tài khoản chạm đến ngưỡng báo động, hệ thống sẽ cảnh báo cho traders. Đương nhiên, đây là điều không một nhà đầu tư nào muốn gặp phải, tuy nhiên, với bất kỳ ai tham gia đầu tư Forex, chắc chắn đã từng nhận được thông báo này rồi. Vậy Margin call là gì, cách tính và phòng tránh như thế nào? Bài viết hôm nay của trangtienao.com sẽ giải đáp tất tần tật các thông tin liên quan đến Margin call.

Margin call là gì?

Margin call là gì
Margin call là cảnh báo của hệ thống khi số tiền ký quỹ giảm xuống chạm Margin level

Margin chính là số tiền tối thiểu để nhà đầu tư có thể thực hiện mở lệnh giao dịch với khối lượng lớn. Margin có liên quan mật thiết với đòn bẩy tài chính, nếu đòn bẩy càng cao thì khối lượng giao dịch càng lớn. Với mức đòn bẩy 1:1000, nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ 200 USD; như vậy là đã có thể đặt lệnh với khối lượng giao dịch lên đến 200,000 USD.

Vậy Margin call được định nghĩa như thế nào? Nó được hiểu là cảnh báo của broker khi số tiền ký quỹ chạm đến mức báo động. Lúc này, broker sẽ thông báo cho nhà đầu tư để đưa ra biện pháp cần thiết; có thể là nạp thêm tiền hoặc đóng một số lệnh giao dịch. Mỗi broker sẽ quy định mức Margin call khác nhau giữa các loại tài khoản.

Margin level là gì?

Margin level (mức ký quỹ) được hiểu là công cụ đo sức khỏe tài khoản của nhà đầu tư về mặt tài chính. Margin được tính dựa theo tỷ lệ giữa số dư tài khoản (Equity) và tổng số tiền ký quỹ của toàn bộ lệnh giao dịch (Used Margin). Mức ký quỹ càng cao thể hiện sức khỏe tài khoản đang ở trạng thái tốt. Mức ký quỹ càng thấp đồng nghĩa với nguy cơ cháy tài khoản giao dịch càng cao.

Hiện nay, hầu hết các broker đều quy định mức ký quỹ tối thiểu là 100%. Khi Margin level = 100%, tức là số dư tài khoản thấp hơn hoặc bằng tổng số tiền ký quỹ, lúc này nhà đầu tư không được phép mở lệnh mới. Mức ký quỹ được đưa ra nhằm đảm bảo số dư trong tài khoản có đủ khả năng trả khoản nợ do giao dịch lỗ cho broker.

Xem thêm: EA (Expert Advisor) – Công cụ hỗ trợ tuyệt vời trên MT4, MT5

Margin call xuất hiện khi nào?

Giả sử sàn giao dịch yêu cầu mức ký quỹ tối thiểu là 100%, vậy Margin call xuất hiện trong trường hợp nào?

– Nếu Margin level lớn hơn 100% đồng nghĩa với tình trạng sức khỏe tài chính ở trạng thái tốt. Nhà đầu tư hoàn toàn có thể đặt thêm lệnh giao dịch mới.

– Nếu Margin level giảm đến mức bằng hoặc nhỏ hơn 100%, Margin sẽ xuất hiện. Theo đó, sàn giao dịch sẽ thông báo cho nhà đầu tư để xem xét cách giải quyết kịp thời. Lúc này, nhà đầu tư có thể nạp thêm tiền vào tài khoản để tăng số dư (Equity) hoặc đóng bớt lệnh để giảm Used Margin.

Tài khoản bị Margin call sẽ như thế nào?

Tài khoản bị Margin call
Nhà đầu tư phải nạp thêm tiền hoặc đóng bớt lệnh đang mở

Khi tài khoản bị hệ thống cảnh báo Margin call, nhà đầu tư có hai cách xử lý như sau:

– Nhà đầu tư nạp thêm tiền vào tài khoản để tăng số dư, duy trì lệnh lỗ và có thể đặt thêm lệnh mới.

– Nhà đầu tư đóng bớt một số lệnh giao để giảm tổng số tiền ký quỹ xuống.

Nếu traders không thực hiện theo một trong hai cách trên mà số lệnh giao dịch tiếp tục thua lỗ, Margin tiếp tục giảm xuống. Đến khi chạm đến mức Stop out của sàn, hệ thống sẽ tự động đóng toàn bộ số lệnh giao dịch đang mở.

Cách phòng tránh Margin call trong Forex

Trong giao dịch, hầu hết nhà đầu tư đều sử dụng đòn bẩy để tăng khối lượng giao dịch từ số vốn ít ỏi. Tuy nhiên, để sử dụng công cụ này, traders phải nắm rõ các kiến thức liên quan và cách tính số tiền ký quỹ cho mỗi lệnh. Như đã đề cập, việc Margin call xuất hiện không phải là đều mà nhà đầu tư mong muốn. Vậy làm thế nào để phòng tránh Margin trong Forex hiệu quả, tham khảo nội dung dưới đây!

Không chọn đòn bẩy quá cao

Margin call và đòn bẩy có mối quan hệ mất thiết với nhau; bởi nếu đòn bẩy càng cao thì margin càng lớn. Mà margin càng lớn thì tổng số tiền ký quỹ của tất cả lệnh (Used Margin) sẽ tăng theo. Trong khi đó, nếu Used tăng thì mức ký quỹ Margin level sẽ giảm xuống. Đến khi mức ký quỹ chạm ngưỡng cảnh báo của sàn thì traders sẽ nhận được Margin call.

Qua mối quan hệ nhiều lớp này, có thể thấy được mối quan hệ giữa Margin call và đòn bẩy tài chính. Nhà đầu tư nên lựa chọn một mức đòn bẩy phù hợp để tránh Margin call. Nếu sử dụng mức đòn bẩy quá lớn, nguy cơ cao traders sẽ rơi vào tình trạng cháy tài khoản vì không còn khả năng bù lỗ.

Hạn chế giao dịch với khối lượng lớn

Cách phòng tránh Margin call
Để phòng tránh Margin call, đừng chọn mức đòn bẩy và khối lượng giao dịch quá lớn

Đừng vì ham lợi nhuận cao mà chọn giao dịch với một khối lượng quá lớn. Không phải lúc nào giao dịch khối lượng lớn cũng tốt đâu nhé. Để chọn khối lượng giao dịch phù hợp, traders nên xác định rõ mức thua lỗ có thể chấp nhận của mình.

Nếu giao dịch với khối lượng quá lớn, đồng nghĩa với việc số dư trong tài khoản giảm xuống còn tổng số tiền ký quỹ cho toàn bộ vị thế mở lệnh lại tăng lên. Đây chính là nguyên nhân chính dẫn đến mức ký quỹ Margin level ngày càng giảm. Và kết quả chính là tài khoản giao dịch nhận được cảnh báo Margin call.

Có thể bạn quan tâm: CNY là gì? Có thể đổi Nhân dân tệ sang tiền Việt ở đâu?

Lời kết

Đòn bẩy là một trong các công cụ vô cùng hữu ích trong các giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, khi sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư cần hết sức lưu ý về rủi ro của nó. Một trong các rủi ro mà traders có thể gặp phải đó là Margin call, hoặc thậm chí Stop out. Do vậy, hãy tỉnh táo trong bước chọn đòn bẩy để phòng tránh tài khoản rơi vào tình trạng Margin call nhé!

Tổng hợp: trangtienao.com

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.